--- title: "\u0411\u0430\u043d\u043a \u0456 \u0437\u0432\u0456\u0440\u043a\u0430: \u0432\u0438\u043f\u0438\u0441\u043a\u0430, \u0437\u0432\u0456\u0440\u043a\u0430 \u0437 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u043c, \u0430\u043a\u0442 \u0437\u0432\u0456\u0440\u043a\u0438 \u2014 OpenOblik" description: "\u042f\u043a \u0437\u0432\u0456\u0440\u0438\u0442\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0456\u0432\u0441\u044c\u043a\u0443 \u0432\u0438\u043f\u0438\u0441\u043a\u0443 \u0432 ERPNext: \u0437\u0456\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044f \u0437 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0430\u043c\u0438, \u043a\u043e\u043c\u0456\u0441\u0456\u044f \u0431\u0430\u043d\u043a\u0443 \u0437\u0430\u043f\u0438\u0441\u043e\u043c \u0436\u0443\u0440\u043d\u0430\u043b\u0443, \u0430\u043a\u0442 \u0437\u0432\u0456\u0440\u043a\u0438 \u0437 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u043e\u043c." space: "\u0406\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0446\u0456\u0457: \u043e\u0431\u043b\u0456\u043a \u0432 \u0423\u043a\u0440\u0430\u0457\u043d\u0456" url: "https://openoblik.com.ua/wiki/oblik/bank-i-zvirka" updated: "2026-10-12" --- Гроші на рахунку в ERPNext рухаються документами: введеннями платежу та записами журналу. Банк бачить ті самі гроші у своїй виписці. Звірка з банком зводить одне з другим: кожен рядок виписки зіставляється з документом, а для рядків без документа (комісії, відсотки) документ створюється з самої виписки. Нижче — як це зроблено в демо «Демо Облік», і окремо про акт звірки з контрагентом. > Усе показане можна повторити в [демо](/demo). Дати в демо щоночі зсуваються до сьогодні. ## Банківський рахунок і виписка Поточний рахунок компанії — документ **Банківський рахунок** («Поточний рахунок - Демо Банк»). Він прив'язаний до рахунку обліку 311, саме до нього прив'язується виписка. Рядки виписки — **банківські операції**: дата, сума зарахування або списання, опис, контрагент і номер документа банку. Виписку з клієнт-банку завантажують файлом CSV або Excel кнопкою **«Завантажити банківську виписку»** в інструменті звірки. При першому завантаженні колонки файлу зіставляються з полями ERPNext. У демо виписку вже завантажено: усі безготівкові оплати й щомісячна комісія банку за розрахунково-касове обслуговування. ![Банківські операції «Поточний рахунок - Демо Банк»: звірені й незвірені рядки виписки](/files/wiki-demo-bt-list.jpg) Виписку минулого місяця звірено, і місяць закрито. Незвіреними лишилися рядки поточного місяця: дві оплати покупців і комісія банку. ## 1. Інструмент звірки з банком **Рахунки > Банківські операції > Інструмент банківської звірки.** Вкажіть організацію, банківський рахунок і період (зручно — з першого числа місяця по сьогодні). У «Заключний баланс» внесіть залишок на кінець періоду з виписки банку, у демо це 602 007,00 грн. Натисніть **«Отримати незвірені записи»**. ![Інструмент банківської звірки: три незвірені рядки виписки, кінцеве сальдо за випискою й за ERP](/files/wiki-demo-brt.jpg) Угорі видно три суми: кінцеве сальдо за випискою, кінцеве сальдо за ERPNext (лише звірені документи) і різницю. Поки є незвірені рядки, різниця дорівнює їхній сумі. Мета звірки — нуль. ## 2. Зіставлення з документом Оплата покупця вже є в ERPNext: її провели з рахунку-фактури. Натисніть **«Дії»** в рядку виписки. ERPNext запропонує документи на ту саму суму, згори — ті, в яких збігається номер банківського документа. Позначте потрібний і натисніть **«Провести»**. Рядок стає звіреним, а документ отримує дату клірингу. ![Діалог «Звірити банківську транзакцію»: операція «Зіставити з документом», запропоновані введення платежу](/files/wiki-demo-brt-match.jpg) Кнопка **«Автоматична звірка»** робить те саме для всіх рядків, де сума й номер документа збігаються однозначно. ## 3. Документ для рядка без документа Комісію банк списав сам, і документа на неї в ERPNext немає. У діалозі рядка виберіть операцію **«Створити документ»**, тип — «Запис журналу», вид — «Банківський запис», рахунок витрат — **92 «Адміністративні витрати»**. Номер посилання й дати підставляються з виписки. Після проведення буде проводка Дт 92 — Кт 311 на 350 грн, і рядок звірено. ![Створення запису журналу з рядка виписки: банківський запис на рахунок 92](/files/wiki-demo-brt-fee.jpg) Так само проводять відсотки на залишок, повернення коштів і оплати, яких ще немає в обліку. Тип документа «Введення платежу» підходить, коли гроші прийшли від клієнта чи пішли постачальнику. ## 4. Перевірка Коли всі рядки звірено, різниця дорівнює нулю, а сальдо 311 в **Оборотно-сальдовій відомості** на кінець періоду збігається з випискою. Якщо різниця лишилася, шукайте: - документ, проведений у ERPNext, якого ще немає у виписці (гроші в дорозі) — він дасть різницю до наступного дня; - рядок виписки, зіставлений не з тим документом, — звірку можна скасувати в самій банківській операції; - оплату, проведену готівкою (301) замість банку (311). ## Акт звірки з контрагентом Акт звірки взаєморозрахунків — це **Головна книга** з відбором за контрагентом. **Рахунки > Звіти > Головна книга**: період, тип контрагента «Клієнт» або «Постачальник» і сам контрагент. Видно кожен рахунок-фактуру, кожну оплату й сальдо на кінець. Звіт друкується й зберігається в PDF через меню «⋯». ![Головна книга за контрагентом Коцюбинський М. М.: рахунок 29 076, оплата 17 446, сальдо 11 630](/files/wiki-demo-akt.jpg) У демо в М. М. Коцюбинського рахунок на 29 076 грн, частково оплачений готівкою, борг — 11 630 грн. Щоб розсилати такі виписки клієнтам автоматично, щомісяця електронною поштою, є **«Процес виписки з рахунків»**. ## Що далі - [Закриття місяця](/wiki/oblik/zakryttia-misiatsia) **Докладніше в документації:** [Банківські операції в ERPNext](/docs/buhhalteriia/banking-in-erpnext) · [Банківський рахунок](/docs/buhhalteriia/bank-account) · [Банківська операція](/docs/buhhalteriia/bank-transaction) · [Звірка з банком](/docs/buhhalteriia/bank-reconciliation) · [Головна книга](/docs/buhhalteriia/general-ledger) · [Процес виписки з рахунків](/docs/buhhalteriia/process-statement-of-accounts)