Банківська операція — це один рядок банківської виписки або даних з інтеграції з банком. Вона містить дату, суму, опис і банківське посилання. Ви звіряєте її з документом «Введення платежу», «Запис журналу» чи іншим підтримуваним документом, щоб ERPNext міг порівняти операції за випискою з Головною книгою.
Перш ніж почати
Створіть Банк, Банківський рахунок і пов'язаний банківський рахунок у плані рахунків. Переконайтеся, що виписка належить до правильного рахунку організації та має правильну валюту.
Встановіть єдиний порядок імпорту. Зберігайте оригінальний файл виписки, визначте, хто її імпортує, і не допускайте повторного завантаження того самого періоду.
Завантаження банківських операцій в ERPNext
Операції можна синхронізувати через підтримувану інтеграцію, імпортувати з виписки, завантажити через «Імпорт даних» чи API або ввести вручну для контрольованого виправлення.
У списку мають бути реальні операції з виписки, а не порожній приклад.
Перш ніж імпортувати повну виписку:
- перевірте формати дат і сум;
- з'ясуйте, чи кредитові суми — це зарахування, а дебетові — списання;
- зіставте поля опису, посилання та ідентифікатора транзакції;
- перевірте кілька рядків;
- порівняйте підсумок імпортованих даних із випискою-джерелом.
Якщо заголовки в джерелі відрізняються від очікуваних полів, використовуйте зіставлення полів операцій у довіднику «Банк».
Перегляд банківської операції
Відкрийте операцію й перевірте дату, банківський рахунок, валюту та напрям суми. Надходження зберігається як Зарахування, оплата чи комісія — як Списання.
Перегляньте опис, номер посилання банку, ідентифікатор транзакції та тип транзакції. Ці поля допомагають знайти потрібний бухгалтерський документ і виявити дублікати.
Не переписуйте опис банку лише для того, щоб полегшити зіставлення. Зберігайте оригінальні дані, а для внутрішньої класифікації використовуйте контрагента, розподіл або коментарі.
Основні поля та їхнє призначення
| Поле | Що визначає |
|---|---|
| Дата | Дата валютування чи дата операції, надана банком. |
| Банківський рахунок | Банківський рахунок організації, до якого належить рядок виписки. |
| Організація | Організація, визначена автоматично чи вибрана для операції. |
| Зарахування | Вхідна сума за випискою. |
| Списання | Вихідна сума за випискою. Зазвичай рядок не має обох значень одночасно. |
| Валюта | Валюта виписки. Має збігатися з банківським рахунком та імпортом. |
| Опис | Призначення операції, надане банком. |
| Номер посилання | Номер чека, переказу, пакета чи інше банківське посилання. |
| ID транзакції | Незмінний ідентифікатор для простежуваності та контролю дублікатів. |
| Тип транзакції | Класифікація банку, наприклад ACH, банківський переказ, комісія чи розрахунок за карткою. |
| Оплати | Бухгалтерські документи, зіставлені з рядком виписки чи створені за ним. |
| Розподілена сума | Частина, пов'язана з бухгалтерськими документами. |
| Нерозподілена сума | Залишок, який ще потрібно зіставити або класифікувати. |
| Тип контрагента й Контрагент | Клієнт, постачальник, працівник чи інший визначений контрагент. |
| Комісія включена | Комісія, яку вже включено в суму за випискою. |
| Комісія не включена | Комісія, показана окремо від основної суми. |
Звірка банківської операції
Використовуйте Звірку з банком, щоб знайти документи-кандидати. Порівнюйте суму, дату, посилання, контрагента й опис.
Зіставлення з наявним документом
Виберіть наявний документ Введення платежу або Запис журналу, якщо операцію вже відображено в обліку. Один рядок виписки можна зіставити з кількома документами, коли банк об'єднує операції, а один документ може потребувати уважної обробки, коли банк його розділяє.
Створення відсутнього документа
Створіть «Введення платежу» для справжнього надходження, оплати чи переказу, який ще не зареєстровано. Створіть «Запис журналу» для відповідної комісії, відсотків чи коригування. Перед проведенням перевірте рахунки, контрагента, податки, центр витрат і посилання.
Не створюйте новий документ, поки не пошукали наявний. Подвійні платежі — одна з найдорожчих помилок звірки.
Статус
| Статус | Значення |
|---|---|
| Очікує на розгляд | Операція очікує обробки. |
| Незвірено | Операцію ще не повністю зіставлено з бухгалтерськими документами. |
| Звірено | Суму зіставлено та прийнято під час звірки. |
| Врегульовано | Налаштовану обробку операції завершено. |
| Скасовано | Банківську операцію скасовано відповідно до правил ERPNext. |
Комісії, різниці та зведені розрахунки
Якщо клієнт оплачує рахунок-фактуру за вирахуванням банківської комісії, відобразіть повну суму надходження та комісію згідно з вашою обліковою політикою. Не зменшуйте мовчки суму розподілу за рахунком-фактурою, не відобразивши різницю.
Під час розрахунків за картками чи з маркетплейсами одне зарахування може покривати кілька рахунків-фактур продажу за вирахуванням комісій і повернень. Використовуйте інструменти звірки й розподілу, щоб пов'язати зведену суму з правильними документами, а різницю розрахунку відобразіть на правильному рахунку.
Для іноземної валюти перевіряйте і валюту виписки, і облік у валюті організації. Курсові різниці відображайте через підтримуваний процес оплати, а не редагуванням імпортованих сум.
Усунення проблем
Сума має неправильний напрям
Перегляньте зіставлення полів для імпорту. Вхідні кошти мають потрапляти в «Зарахування», вихідні — у «Списання». Виправте зіставлення, перш ніж імпортувати нові рядки.
Той самий рядок виписки з'являється двічі
Порівняйте ID транзакції, посилання, дату, суму та файл-джерело. Залиште одну дійсну операцію, а дублікат вилучіть або скасуйте за затвердженою процедурою.
Не з'являється відповідний документ «Введення платежу»
Перевірте банківський рахунок і рахунок у плані рахунків, суму, діапазон дат, валюту, контрагента, статус документа та чи не звірено вже платіж.
Операція лишається частково нерозподіленою
Перегляньте комісії, відрахування, зведені платежі, розділені документи та округлення. Розподіляйте лише підтверджені суми, а залишкову різницю відображайте явно.
Список імпортованих операцій порожній
Перевірте кодування файлу, рядок заголовків, зіставлення полів у довіднику «Банк», формат дати, обов'язкові колонки та чи не повідомив імпорт про відхилені рядки.
Поширені запитання
Чи замінює банківська операція документ «Введення платежу»?
Ні. Банківська операція — це підтвердження з виписки. Рух коштів в обліку й розподіл за рахунками-фактурами зазвичай формує «Введення платежу».
Чи можна редагувати імпортовану суму?
Виправляйте помилку в джерелі чи під час імпорту до звірки. Зберігайте оригінальні банківські дані й не змінюйте правильне значення з виписки лише для того, щоб домогтися збігу.
Чи може одне зарахування оплатити кілька рахунків-фактур?
Так. Зіставте або створіть оплату клієнта й розподіліть її між відповідними рахунками-фактурами за допомогою підтримуваного процесу звірки.
Пов'язані теми
Переклад сторінки «Bank Transaction» з документації ERPNext. © Frappe Technologies Pvt. Ltd., ліцензія CC BY-SA 3.0. Переклад — OpenOblik, на тих самих умовах. Переклад машинний, вичитка триває: помітили неточність — напишіть нам.