Кредитний ліміт в ERPNext — це максимальна сума заборгованості, яку ваш бізнес допускає для клієнта. Коли відповідний ліміт вичерпано, ERPNext може не дати користувачам провести нове замовлення на продаж чи рахунок-фактуру, доки заборгованість не зменшиться або уповноважена роль не погодить виняток.
Кредитні ліміти допомагають відділам продажу та фінансів дотримуватися єдиної кредитної політики без ручної перевірки сальдо кожного клієнта. ERPNext підтримує ліміти на рівні клієнта, групи клієнтів і організації, тож можна задати окремий ліміт для важливого клієнта, а для решти використовувати ширші значення за замовчуванням.
Перш ніж почати
- Узгодьте з фінансовим відділом кредитну політику, зокрема те, хто може погоджувати винятки.
- Переконайтеся, що початкові залишки дебіторської заборгованості, рахунки-фактури, введення платежів і кредит-ноти актуальні. Контроль надійний рівно настільки, наскільки точна сума заборгованості.
- Створіть потрібні записи клієнтів, груп клієнтів та організацій.
- Якщо на вашому сайті ERPNext кілька організацій, вказуйте для кожного ліміту відповідну організацію.
- Вирішіть, чи мають замовлення на продаж резервувати кредит, чи перевірка має спиратися переважно на неоплачені рахунки-фактури.
Як ERPNext вибирає кредитний ліміт
ERPNext перевіряє доступні ліміти в такому порядку:
- Клієнт: ліміт для конкретної організації в картці клієнта має найвищий пріоритет.
- Група клієнтів: якщо для клієнта немає відповідного ліміту, ERPNext перевіряє групу клієнтів.
- Організація: якщо ні клієнт, ні його група не мають ліміту, ERPNext використовує ліміт організації.
| Рівень | Коли використовувати | Приклад |
|---|---|---|
| Клієнт | Для клієнта з індивідуально погодженим кредитом. | Summit Digital Stores отримує ліміт 50 000 USD. |
| Група клієнтів | Як спільна політика для категорії клієнтів, коли індивідуальні ліміти не потрібні. | Nova Commercial Customers отримують ліміт за замовчуванням 100 000 USD. |
| Організація | Як останній резервний варіант для клієнтів без конкретнішого ліміту. | Nova Electronics Trading використовує 250 000 USD. |
Значення 0 не створює дієвого ліміту на цьому рівні — ERPNext переходить до наступного рівня. Там, де контроль має діяти, вказуйте явну додатну суму.
Встановлення кредитного ліміту для клієнта
- Відкрийте клієнта.
- Перейдіть на вкладку Бухгалтерський облік.
- У розділі Кредитні ліміти та прострочення натисніть Додати рядок.
- Виберіть організацію.
- Введіть погоджений кредитний ліміт.
- Вирішіть, чи вмикати Обходити перевірку кредитного ліміту в замовленні на продаж.
- Збережіть клієнта.
Виділений рядок встановлює для Summit Digital Stores ліміт 50 000 USD в організації Nova Electronics Trading. Для кожної організації клієнт може мати окремий рядок.
Інші способи встановити кредитний ліміт
Ліміт для групи клієнтів
- Перейдіть у Продаж > Налаштування > Група клієнтів.
- Відкрийте потрібну групу.
- У розділі Кредитні ліміти та прострочення натисніть Додати рядок.
- Виберіть організацію й введіть кредитний ліміт.
- Збережіть групу клієнтів.
Груповий ліміт застосовує однакову політику до клієнтів групи, які не мають власного ліміту. Це не спільний ліміт на всіх клієнтів групи: ліміт перевіряється для кожного клієнта окремо.
Резервний ліміт організації
- Відкрийте картку організації.
- Перейдіть на вкладку Купівля і продаж.
- Введіть резервне значення в полі Кредитний ліміт.
- Збережіть організацію.
Ліміт організації корисний як страховка, але зазвичай він ширший за індивідуально погоджений ліміт клієнта. Перш ніж змінювати кредитну політику, переглядайте його разом із конкретнішими лімітами.
Основні поля та їхнє призначення
| Поле | Що воно означає |
|---|---|
| Організація | Юридична особа, для якої діє ліміт. Якщо клієнт працює з кількома організаціями, додайте окремі рядки. |
| Кредитний ліміт | Максимальна заборгованість цього клієнта перед цією організацією, після якої ERPNext блокує контрольований документ. |
| Обходити перевірку кредитного ліміту в замовленні на продаж | Замовлення на продаж цього клієнта не резервують кредитний ліміт і не перевіряються за ним. Неоплачені рахунки-фактури все одно можуть вплинути на перевірку рахунку-фактури. |
| Кредитний менеджер | Роль, якій дозволено погодити й провести документ після спрацювання перевірки кредитного ліміту. |
| Увімкнути поріг виставлення рахунків за простроченням | Вмикає додаткову перевірку рахунку-фактури на основі простроченої суми клієнта та налаштованого порогу прострочення. |
| Поріг виставлення рахунків за простроченням | Допустима прострочена сума, після якої новий рахунок-фактура блокується, якщо відповідне налаштування рахунків увімкнено. |
Що враховується в ліміті
ERPNext перевіряє кредит під час проведення контрольованого документа продажу. Результат залежить від налаштувань клієнта та поточної заборгованості за вибраною організацією.
- Замовлення на продаж: за замовчуванням сума відкритих замовлень займає доступний кредит. Це не дає бізнесу брати більше зобов'язань, ніж дозволяє погоджений кредит.
- Рахунок-фактура: перед проведенням нового рахунку-фактури перевіряється дебіторська заборгованість.
- Платежі та кредит-ноти: проведене введення платежу або повернення може зменшити заборгованість і відновити доступний кредит після оновлення регістрів.
Наприклад, якщо ліміт клієнта — 50 000 USD, а заборгованість, що враховується, — 42 000 USD, доступно лише 8 000 USD. Новий контрольований документ на 10 000 USD буде заблоковано, доки заборгованість не зменшиться або уповноважена роль не погодить виняток.
Обхід перевірки в замовленні на продаж
Вмикайте Обходити перевірку кредитного ліміту в замовленні на продаж, якщо ваша політика дозволяє приймати замовлення на продаж без резервування кредиту клієнта. Це підходить бізнесам, які сприймають замовлення як прогноз чи зобов'язання, а жорсткий контроль застосовують лише під час виставлення рахунків.
Користуйтеся цим параметром обережно. Він не означає, що клієнт має необмежений кредит. Пізніший рахунок-фактура все одно може бути заблокований, якщо заборгованість перевищить відповідний ліміт. Поясніть цю політику користувачам, щоб прийняте замовлення не створювало враження, що фінансовий відділ погодить будь-який рахунок.
Налаштування ролі для винятків
- Відкрийте Налаштування рахунків.
- Перейдіть на вкладку Кредитні ліміти.
- Виберіть потрібну роль у полі Кредитний менеджер.
- Збережіть налаштування рахунків.
Коли спрацьовує перевірка, користувач із налаштованою роллю може погодити виняток і провести документ. Надавайте цю роль лише тим, хто уповноважений брати на себе кредитний ризик. У старішій документації ERPNext це налаштування може називатися Credit Controller. Чинне поле — «Кредитний менеджер», і в ньому вибирається роль.
Проведення та подальші кроки
Після збереження лімітів створіть або відкрийте потрібне замовлення на продаж чи рахунок-фактуру і проведіть як зазвичай. Якщо документ укладається в доступний кредит, проведення відбудеться. Якщо він перевищує відповідний ліміт, ERPNext покаже повідомлення про помилку перевірки й зупинить проведення для користувачів, які не можуть погодити виняток.
Якщо документ заблоковано:
- Перегляньте неоплачені рахунки-фактури клієнта у звіті Дебіторська заборгованість або в регістрі клієнта.
- Перевірте, чи проведено й правильно розподілено платежі, повернення чи кредит-ноти.
- З'ясуйте, який ліміт має пріоритет: клієнта, групи клієнтів чи організації.
- Отримайте або розподіліть оплату, змініть документ, змініть погоджений ліміт або попросіть уповноважену особу погодити виняток.
Корисні практики
- Записуйте погоджену суму на найконкретнішому доречному рівні.
- Періодично переглядайте ліміти, а також після суттєвих змін у платіжній дисципліні.
- Не надавайте роль «Кредитний менеджер» усім користувачам.
- Використовуйте умови оплати разом із кредитними лімітами. Умови оплати визначають, коли настає строк оплати, а кредитний ліміт — максимальну заборгованість.
- Для роботи з простроченнями використовуйте нагадування про сплату та звіти з дебіторської заборгованості, а не лише ліміт.
- Фіксуйте, чому ліміт збільшили, зменшили чи обійшли.
Усунення проблем
Ліміт клієнта ігнорується
Перевірте, що в рядку та сама організація, що й у документі, і вказано додатну суму. Також переконайтеся, що рядок збережено. Якщо для клієнта немає відповідного ліміту, ERPNext використовує ліміт групи клієнтів, а потім — резервний ліміт організації.
Замовлення на продаж не блокується
Відкрийте вкладку «Бухгалтерський облік» клієнта й перевірте Обходити перевірку кредитного ліміту в замовленні на продаж. Якщо параметр увімкнено, перевірку замовлення навмисно пропущено. Подальший рахунок-фактура все одно може перевірятися.
Платіж не відновив доступний кредит
Перевірте, що введення платежу проведено, воно стосується правильного клієнта та організації й за потреби розподілене на рахунок-фактуру. Перегляньте Головну книгу і звіт «Дебіторська заборгованість», щоб побачити підсумкове сальдо.
Уповноважений користувач усе одно не може провести документ
Перевірте роль «Кредитний менеджер» у налаштуваннях рахунків і переконайтеся, що користувач має цю роль. Після зміни ролей попросіть користувача перезавантажити ERPNext, щоб поточний сеанс отримав оновлені права.
Застосовується не той резервний ліміт
Перевірте групу клієнтів, призначену клієнту, і організацію, вибрану в документі. Пам'ятайте: ліміт клієнта має пріоритет над лімітом групи клієнтів, а ліміт групи — над лімітом організації.
Часті запитання
Чи може один клієнт мати різні ліміти в різних організаціях?
Так. Додайте в картці клієнта по одному рядку на кожну організацію. Так кредитна політика ведеться окремо для кожної юридичної особи.
Чи є ліміт групи клієнтів спільним для всіх клієнтів?
Ні. Це ліміт за замовчуванням, який перевіряється для кожного клієнта групи окремо, якщо в клієнта немає власного ліміту.
Чи означає значення 0, що кредит не дозволено?
Ні. Нульове значення не створює дієвого ліміту на цьому рівні. ERPNext переходить до наступного рівня.
Чи може користувач провести документ понад ліміт?
Погодити виняток може лише користувач із роллю, налаштованою як «Кредитний менеджер». Обмежуйте цю роль відповідно до вашої кредитної політики.
Чи варто обходити перевірку в замовленні на продаж?
Лише тоді, коли ваш бізнес свідомо контролює кредит на етапі виставлення рахунків, а не прийняття замовлення. Якщо прийняті замовлення мають резервувати доступний кредит, залиште перевірку за замовчуванням.
Переклад сторінки «Credit Limit» з документації ERPNext. © Frappe Technologies Pvt. Ltd., ліцензія CC BY-SA 3.0. Переклад — OpenOblik, на тих самих умовах. Переклад машинний, вичитка триває: помітили неточність — напишіть нам.