Банківський рахунок відповідає реальному банківському чи картковому рахунку організації, клієнта або постачальника. Для рахунку організації він пов'язує довідник «Банк» із рахунком типу «Банк» у Головній книзі, який використовують платежі, імпорт виписок і звірка.
Перш ніж почати
Створіть Банк, а для рахунку організації — ще й рахунок у групі банківських рахунків у плані рахунків. Встановіть для цього рахунку Тип рахунку — Банк і вкажіть правильну організацію та валюту.
Не плутайте ці записи:
- Банк — це фінансова установа;
- Банківський рахунок зберігає реквізити реального рахунку та відомості про його власника;
- Рахунок — це рахунок Головної книги, на якому обліковується залишок організації.
Створення банківського рахунку
- Перейдіть до Бухгалтерський облік > Банківські операції > Банківський рахунок.
- Натисніть Додати Банківський рахунок.
- Введіть зрозумілу користувачам назву в полі Назва рахунку, наприклад
Operating AccountабоPayroll Account. - Виберіть Банк.
- Позначте Рахунок компанії, якщо рахунок належить одній із ваших організацій.
- Для рахунку організації виберіть Організацію і рахунок у полі Рахунок компанії.
- Позначте Рахунок за замовчуванням лише тоді, коли цей банківський рахунок має бути рахунком організації за замовчуванням.
- Введіть номер рахунку, код банку або філії, IBAN (якщо застосовується) та інші несекретні ідентифікатори.
- Збережіть банківський рахунок.
Створення банківського рахунку клієнта чи постачальника
Залиште Рахунок компанії непозначеним, потім виберіть Тип контрагента й Контрагента. Використовуйте це для платіжних реквізитів, повернення коштів та інших процесів, де потрібні банківські реквізити контрагента.
Банківський рахунок контрагента не стає рахунком організації в Головній книзі, і його не слід вибирати як рахунок, на якому обліковується рух коштів організації.
Основні поля та їхнє призначення
| Поле | Що визначає |
|---|---|
| Назва рахунку | Зрозуміла людям назва реального рахунку. |
| Банк | Фінансова установа, у якій відкрито рахунок. |
| Рахунок компанії | Показує поля організації та рахунку Головної книги й позначає рахунок як такий, що належить вашій організації. |
| Організація | Організація — власник рахунку. Має збігатися з організацією пов'язаного рахунку Головної книги. |
| Рахунок компанії (рахунок ГК) | Рахунок Головної книги типу «Банк», на якому формуються проводки. |
| Рахунок за замовчуванням | Робить цей банківський рахунок рахунком за замовчуванням там, де процес використовує значення організації за замовчуванням. Тримайте лише один такий рахунок. |
| Це кредитна картка | Позначає рахунок кредитної картки там, де процес це підтримує. |
| Тип контрагента й Контрагент | Власник банківського рахунку — клієнт, постачальник, працівник чи інший контрагент. |
| IBAN | Міжнародний номер рахунку, що використовується в країнах-учасницях. Залиште порожнім, якщо в країні IBAN не застосовується. |
| Код філії | Код банку, сортувальний, транзитний чи інший код філії у вашій банківській системі. |
| Банківський рахунок № | Номер рахунку, наданий установою. Не показуйте його на загальнодоступних знімках екрана чи в масових вивантаженнях. |
| Інтеграційний ідентифікатор | Ідентифікатор, який використовує підтримувана інтеграція з банком. |
| Вимкнено | Не дає вибирати рахунок для нових операцій, але зберігає історію. |
Використання банківського рахунку
Банківський рахунок організації використовують:
- Введення платежу і запити на оплату;
- синхронізація або імпорт виписок;
- записи банківських операцій;
- Звірка з банком;
- Банківська гарантія;
- інші банківські інтеграції та звіти.
Налаштуйте значення за замовчуванням для організацій у способах оплати, щоб готівкові платежі, чеки, картки й банківські перекази потрапляли на потрібний рахунок.
Захист даних
Обмежте доступ до повних номерів банківських рахунків та ідентифікаторів інтеграцій. У документації та на знімках екрана для підтримки використовуйте вигадані або частково приховані номери. Не зберігайте паролі інтернет-банкінгу в номері рахунку, у полі «Пароль до PDF виписки», коментарях чи вкладеннях.
Використовуйте Пароль до PDF виписки лише для підтримуваного процесу роботи із зашифрованими виписками й обмежте коло тих, хто може його читати чи змінювати.
Усунення проблем
Не вдається вибрати рахунок організації
Переконайтеся, що він належить вибраній організації, не є групою, увімкнений, має правильну валюту та Тип рахунку: Банк.
Платежі використовують інший рахунок
Перевірте значення за замовчуванням для організації у способі оплати, вибраний банківський рахунок, банківський рахунок організації за замовчуванням і будь-який рахунок, вказаний безпосередньо в операції.
Банківські операції віднесено не до тієї організації
Перегляньте власника банківського рахунку та пов'язаний рахунок Головної книги. Виправте запис, перш ніж імпортувати нові рядки виписки.
IBAN відхилено
Введіть офіційно чинний IBAN, не додаючи вигаданого коду країни. Для рахунків у країнах, де IBAN не застосовується, залиште поле порожнім.
Рахунок більше не слід використовувати
Вимкніть його, а не видаляйте. На нього можуть і далі посилатися історичні платежі, банківські операції та записи звірки.
Поширені запитання
Чи можна пов'язати один банківський рахунок із кількома рахунками Головної книги?
Ні. Створіть окремий банківський рахунок для кожної пари «реальний рахунок — рахунок організації в Головній книзі».
Чи можуть дві організації мати рахунки в одному банку?
Так. Використовуйте один довідник «Банк» і окремі банківські рахунки та рахунки Головної книги для кожної організації.
Кредитна картка — це банківський рахунок чи рахунок зобов'язань?
Класифікація рахунку залежить від вашого плану рахунків і місцевої облікової політики. Позначте банківський рахунок як кредитну картку, якщо це доречно, і погодьте облік пов'язаного рахунку з фінансовою службою.
Пов'язані теми
Переклад сторінки «Bank Account» з документації ERPNext. © Frappe Technologies Pvt. Ltd., ліцензія CC BY-SA 3.0. Переклад — OpenOblik, на тих самих умовах. Переклад машинний, вичитка триває: помітили неточність — напишіть нам.